Личные финансы
Создана Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 года была создана служба, известная сейчас как Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
Темы события:
Указом Президента РФ от 1 ноября 2001 года был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу, который в 2004 году был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также осуществляет выработку государственной политики и нормативно-правовое регулирование в этой сфере.
Целью создания данного ведомства является надзор и контроль за экономической деятельностью граждан и организаций, за осуществлением ими определённых финансовых операций и направлением денежных потоков для предотвращения отмывания полученных преступным путём денежных средств и финансирования законодательно запрещённой деятельности. Согласно Положению, Росфинмониторинг обладает широким спектром контрольных и надзорных полномочий. В частности, данное ведомство осуществляет: сбор, обработку и анализ информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом граждан и организаций в целях выявления фактов отмывания денег или финансирования запрещённых видов деятельности, а также проводит мероприятия в целях проверки исполнения юридическими и физическими лицами российского законодательства.
Данное ведомство уполномочено пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности. Для исполнения данной цели ведомство: издает постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом граждан и организаций в случае обнаружения в них противозаконной составляющей; выносит предписания об устранении выявленных нарушений законодательства; осуществляет привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере. При наличии достаточных оснований полагать, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, Росфинмониторинг направляет соответствующую информацию в компетентные правоохранительные органы для проведения расследования преступлений и привлечения виновных лиц к установленной законом ответственности.
Подробнее о Росфинмониторинге на официальном сайте.
По ссылке можно найти выпуски журнала “Финансовая безопасность”.
Александр Кравченко, эксперт
Работает в финансовых и консалтинговых структурах по направлениям: кредитование, юридическое сопровождение предпринимательской деятельности, правовая защита бизнеса, проблемные активы и взыскание проблемных долгов. Участвовал в создании и руководстве деятельностью Школы Права при юридическом факультете МГУ имени М. В. Ломоносова.Эффективная работа Росфинмониторинга и выполнение этим ведомством своих полномочий по контролю и надзору за финансовыми операциями граждан и организаций способствует улучшению общего экономического климата в нашей стране, что позитивно сказывается и на сфере личных финансов граждан. Так, помимо достижения непосредственных целей своей деятельности, Росфинмониторинг способствует успеху общей борьбы правоохранительной системы с экономической преступностью, постепенно ликвидирует теневой сектор экономики, обеспечивает чистоту и прозрачность российской экономики, гарантируя тем самым добросовестность участников экономических отношений в их взаимодействиях друг с другом.
Александр Кравченко, эксперт
